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寧夏回族自治區本級政府采購合同線上信用融資試點工作方案

2018年08月08日 14:26 來源:中國政府采購網打印

為貫徹落實自治區第十二次黨代會“創新驅動戰略”精神,積極發揮政府采購的政策功能及金融基礎設施的服務功能,通過制度創新,加大金融對實體經濟和中小微企業的支持力度,進一步增強中小微企業的市場競爭力,促進中小微企業發展,根據中國人民銀行、工信部、財政部、商務部等國家七部委《關于印發<小微企業應收賬款融資專項行動工作方案(2017-2019年)>的通知》(銀發2017104號)有關要求,經自治區財政廳、人民銀行銀川中心支行研究,決定在自治區本級開展政府采購合同線上信用融資試點工作,特制定以下試點工作方案。

    一、政府采購合同線上信用融資

本方案所稱的政府采購合同線上信用融資,是指參與政府采購活動并中標(成交)的中小微企業,憑借政府采購合同,通過自治區財政廳與人民銀行搭建的信息共享平臺,向參與政府采購合同融資業務的金融機構申請線上融資,金融機構在政策范圍內,依據政府采購合同,為供應商提供一站式融資服務。

    二、指導思想

深入貫徹落實國務院關于支持和促進中小微企業發展有關文件和會議精神,充分發揮政府采購的政策功能和金融基礎設施的服務功能,推動“寧夏政府采購公共服務平臺”和人民銀行征信中心“應收賬款融資服務平臺”系統互聯互通,發展政府采購合同線上信用融資模式,促進政府采購制度創新和金融服務創新,營造良好的融資環境和信用環境,進一步支持中小微企業健康、可持續發展。

三、基本原則

(一)協調推進、市場運作。充分發揮市場在資源配置中的主導作用,在試點工作中財政部門和人民銀行做好政策引導、技術支持和監督管理。

(二)銀企自愿、互惠共贏中標供應商根據自身情況自行決定是否融資,自愿選擇金融機構、融資方式;各金融機構自主決定是否提供政府采購信用融資、融資額度,并與供應商簽訂融資合同。

(三)多方參與,加強配合政府采購合同線上信用融資是一項系統工程,涉及采購單位、采購代理機構、供應商、金融機構等。各方應密切配合,加強溝通,確保各環節順暢運行。

四、適用范圍及資格條件

(一)凡在寧夏回族自治區境內注冊的中小微企業,不分政府采購項目的資金性質(含財政性資金和單位自有資金)、不分合同金額,在取得政府采購中標通知書及合同后,均可通過“應收賬款融資服務平臺”(www.crcrfsp.com)向參與政府采購合同融資業務試點的金融機構申請辦理融資業務。

(二)本方案所稱中小微企業,包括中型、小型、微型企業,其劃分標準按國家相關規定執行。

(三)本方案所稱金融機構,包括銀行和非銀行金融機構。應當為在寧夏回族自治區內注冊的法人機構或設立的分支機構,且已在“應收賬款融資服務平臺”中開通用戶。同時應向自治區財政廳政府采購管理處、人民銀行銀川中心支行征信管理處備案,并提供相應材料,內容包括:機構基本情況、政府采購合同信用融資具體方案及融資產品、融資業務流程及各環節辦結時間、業務風險控制的主要措施、貸款利率及手續費等融資優惠措施等。

為保障試點工作質量,可綜合考量先行確定56家金融機構參與試點,根據試點情況逐步擴大參與機構數量。參與試點金融機構名單將在自治區財政廳官方網站及“寧夏政府采購公共服務平臺”發布。

(四)供應商可以自愿選擇是否采取擔保的形式進行融資。融資擔保機構為政府采購項目供應商向銀行融資提供保證擔保。

    五、時間步驟

(一)制定方案(20179-10月):制定并聯合印發《自治區本級政府采購合同線上信用融資試點工作方案》。

(二)啟動試點工作(201710月):啟動政府采購合同線下信用融資工作。

(三)系統對接(201710-12):確定并實施“寧夏政府采購公共服務平臺”和“應收賬款融資服務平臺”系統對接方案,完成系統開發工作,做好各方的培訓宣傳工作。

(四)線上運行(20181月):寧夏政府采購公共服務平臺”和“應收賬款融資服務平臺”系統對接聯網調試,開展線上試運行,全面啟動政府采購合同信用線上融資模式。

    (五)試點時間(201710-20186月)此試點工作從20171015日起至2018630日止。

    六、融資基本流程

在“寧夏政府采購公共服務平臺”和“應收賬款融資服務平臺”系統對接上線之前,針對政府采購合同信用融資業務,各參與方先行采用以下流程實施(見附件2),為實現全流程線上融資模式打好基礎。

(一)融資申請。有融資需求的供應商取得《中標通知書》后,通過“應收賬款融資服務平臺”向試點金融機構提出融資申請。

(二)資料審查。根據“應收賬款融資服務平臺”推送的融資申請,試點金融機構對供應商進行貸前評審,決定是否提供融資。雙方達成融資意向后,供應商應將確定的政府采購回款賬戶在《政府采購合同》中予以明確,并簽訂《融資企業備案信息確認函》(以下簡稱《確認函》,見附件3)。

(三)融資備案。授信銀行及供應商應將《確認函》向財政廳政府采購管理處進行備案,政府采購管理處收到《確認函》后在“寧夏政府采購公共服務平臺”中對該項目進行標記,明確該項目為“政府采購合同融資”專項,將該函所列賬號作為項目款項支付的唯一賬號在系統中進行標記,簽發《融資企業備案信息確認回復函》(以下簡稱《確認回復函》,見附件4)。(四)簽訂貸款協議。授信銀行收到供應商提供的《政府采購合同》及《確認回復函》后,在“寧夏政府采購公共服務平臺”中確認合同真實性,無誤后與供應商簽訂貸款協議。

(五)發放貸款。銀行根據貸款協議向供應商發放貸款。(六)按期還款。供應商獲得貸款后應自覺履行政府采購合同,合同履行完畢后,采購單位應根據合同約定時間及時將采購資金支付到合同約定的供應商收款賬號。

兩平臺對接上線后,政府采購合同信用融資采取全流程線上模式(具體流程詳見附件5)。

七、試點工作要求

(一)自治區財政廳與人民銀行銀川中心支行應積極做好政策、信息的整合和銜接,協同推動“寧夏政府采購公共服務平臺”與“應收賬款融資服務平臺”的系統對接工作,促進政府采購合同線上信用融資模式在寧落地實施,助推中小微企業發展。同時,加強對政府采購合同融資工作的指導和跟蹤監督,不斷完善相關政策措施,定期總結階段性工作成效,并向自治區政府報告工作開展情況。

(二)試點金融機構要大力支持政府采購合同線上信用融資業務開展,加大宣傳力度,建立綠色通道,配備專業人員定向服務,簡化貸款審批程序,制定相應業務管理規范,提供快捷、方便、專業的融資服務(試點金融機構名單詳見附件6)。按照公平、公正的原則,對符合條件且申報材料齊備有效的供應商,一般應在5個工作日內完成貸款審批,審批通過后2個工作日內完成放款。

試點期間,政府采購合同下貸款利率上浮最高不得超過同期同檔次貸款基準利率的25%。如有需要提供擔保的,擔保費率由雙方自行商定,但貸款利率上浮最高不得超過同期同檔次貸款基準利率的15%試點金融機構及擔保機構不得再另行收取相關管理咨詢費用或附加其他條件。融資期限原則上應與政府采購合同履約完成期限相匹配。對履約記錄良好、誠信資質高的供應商,試點金融機構及擔保機構應在融資額度、融資審查、利率(年擔保費率)等方面給予更大支持。

(三)采購單位和采購代理機構要充分發揮橋梁紐帶作用,做好溝通協調工作。自治區公共資源交易中心應當在現有條件下為開展政府采購合同信用融資業務提供宣傳平臺,為銀行提供宣傳場所,在顯著位置擺放宣傳資料。采購單位或采購代理機構應當在招標文件中明確告知供應商在政府采購項目中標后需要融資時可以申請政府采購合同信用融資。

(四)采購單位應支持金融機構和供應商開展政府采購合同信用融資業務,在采購資金支付時,采購單位必須對財政內網系統中有“政府采購合同融資”專項標記的政府采購項目進行認真審核,確保支付申請中填寫的收款賬號與“政府采購合同融資”專項標記賬號的一致性,將采購資金支付到貸款銀行指定的融資收款賬號,以保障貸款資金的安全回收。

(五)供應商應積極加入“應收賬款融資服務平臺”,根據實際需求按照相關規定開展政府采購合同信用融資業務,嚴格履行采購合同、貸款合同約定的責任。

(六)政府采購合同線上信用融資是一項新的探索與嘗試,各參與試點的金融機構應及時梳理試點工作中出現的情況和問題,并按月填報政府采購合同信用融資試點工作情況統計表(見附件7及時向自治區財政廳和人民銀行銀川中心支行反饋,確保試點工作有序開展。

八、監督檢查

(一)自治區財政廳應加強對試點工作的監督檢查,對弄虛作假或以偽造政府采購合同等方式獲取政府采購合同融資,或無故不按政府采購信用融資合同規定及時履約的供應商,除按融資合同約定承擔違約責任外,視情節輕重,依據《政府采購法》等有關法律法規作出處理處罰;涉嫌犯罪的,移送司法機關處理。

對干預供應商選擇融資金融機構,或無故拖延支付政府采購項目資金的采購單位,財政廳將視情節進行約談。

(二)人民銀行銀川中心支行應加強對金融機構業務指導和監測,將政府采購合同線上信用融資的開展情況納入金融機構年度綜合工作考核中,并結合小微企業信貸政策導向效果評估,對積極開展政府采購合同線上信用融資業務的金融機構,在宏觀審慎評估、再貸款、再貼現、本外幣集中運營管理和銀行間市場發債等方面給予適當傾斜,以鼓勵和推動更多金融機構參與融資支持。

(三)對違反本方案規定的金融機構,取消試點資格。

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